Telegram чат в котором мы обсуждаем бизнес на Amazon ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ — https://t.me/startamazon
Telegram канал о бизнесе на Amazon — https://t.me/amazonbelarus
Важно отметить: необходимость физической платежной карты во многом зависит от тех задач, которые вы перед собой ставите. Давайте начнем взвешивать и разбираться вместе.
После регистрации (инструкция) в Payoneer вам доступны:
- получение платежей через Global Payment Service в долларах США. При необходимости создается запрос на подключение других валют (евро, британские фунты, японские иены, китайские юани).
- перевод средств другим пользователям, зарегистрированным в Payoneer, бесплатный и практически моментальный. Минимальная сумма перевода — 50 долларов.
- вывод средств на собственный счет, открытый в любом банке (комиссия 2%). В Россию вывод осуществляется в рублях, конвертация проводится по среднерыночному курсу. Счет может быть зарегистрирован как на физическое лицо, так и на ИП или юридическое лицо.
Заказав физическую карту Payoneer MasterCard, вы сможете:
- Оплачивать товары и услуги всюду, где принимают платежные карты — как в обычных магазинах или терминалах самообслуживания, так и онлайн. Каких-либо ограничений по работе с картами Payoneer Mastercard не существует. Также карты Payoneer Mastercard работают со всеми платежными системами — в частности, Paypal и Skrill.
- Снимать наличные в любых банкоматах (применяется соответствующая комиссия $3.15 за транзакцию). Получить наличные можно и кассах банков — но только тех, которые принимают и обслуживают карты, выпущенные зарубежными эмитентами. В кассах других банков вам могут отказать в выдаче наличных, предложив воспользоваться банкоматом. Вы можете получить средства в валюте (если банкомат предоставляет такую возможность) либо же в рублях – в этом случае средства будут конвертированы по курсу MasterCard.
- Иметь доступ к средствам на балансе Payoneer из любой точки планеты, где к оплате принимаются платежные карты. Вы сможете путешествовать, не задумываясь об обмене валют: он будет осуществляться в автоматическом режиме по более или менее справедливому кросс-курсу Mastercard.
- Выпустив карту и пользуясь полученными на баланс аккаунта Payoneer средствами и не выводя их на локальный банковский счет, вы избавляете себя от любых вопросов, связанных с налоговыми органами. Декларирование в данном случае будет исключительно актом вашей доброй воли.
- Однако в случае заказа карты, одной или нескольких, вы должны будете ежегодно оплачивать фиксированный сервисный сбор в размере $29.95. Сумма снимется с положительного баланса счета Payoneer. Пока вы не заказываете карты — сбор не взымается.
Теперь, разобравшись с самыми весомыми плюсами и минусами и учтя все условия, вы можете принять объективное решение — нужна ли вам физическая платежная карта или нет.
Подробнее о карте Payoneer MasterCard
Система: MasterCard.
Карта: дебетовая, предоплаченная.
Именная (на карте указано имя владельца) – да.
Эмбоссированная (процесс механического выдавливания информации на лицевой стороне карты) – да.
Бесконтактная технология PayPass – нет.
EMV-чип – да.
Валюта: доллары / евро.
Срок действия карты: три года с момента выпуска.
Первый выпуск: бесплатно.
Тарифы по карте Payoneer
Перевыпуск карты при утере или истечении срока: $12.95
Снятие средств в банкомате или отделении банка: $3.15 за операцию вне зависимости от суммы (+1.8% комиссия за выдачу).
Запрос баланса карты через банкомат: $1
Отказ в выдаче средств по любой причине: $1
Лимиты и ограничения
- Лимит средств на карте – максимум 10 тысяч долларов
- Лимит вывода: 2500 долларов в сутки
- Лимит трат: 2500 долларов в сутки
- Операции по выдаче наличных через банкоматы и кассы: не более 10 в сутки
- Оплата в точках продаж и в интернет: не более 9 операций в сутки.
Все лимиты устанавливаются индивидуально. Вы можете подать аргументированный запрос на поднятие того или иного лимита через центр поддержки Payoneer, отправив сообщение.
Снятие наличных
Получить наличные средства вы можете с помощью банкомата либо через кассу банка. Комиссия за выдачу имеет несколько составляющих:
$3.15 (комиссия Payoneer)
+ 1.8% от суммы снятия (комиссия MasterCard)
+ возможная комиссия выбранного банка (о ней предупреждают заранее)
Итого, при снятии условных $1000, комиссия составит: $3.15 + $18 = $21.15
Комиссия банка, кассой или банкоматом которого вы пользуетесь, может быть как нулевой, так и фиксированной, или же составлять какой-либо процент от суммы. Но обычно, если такая комиссия и присутствует, то размер ее невелик — в пределах $2-3.
Кассы банков
Главный плюс снятия наличных в отделении банка – возможность получить крупную сумму наличности за одну операцию. В кассе операционист сразу предоставит вам информацию о комиссии банка, которая применяется.
Но многие отделения банков, особенно на периферии, перестраховываясь, отказываются работать с зарубежными картами. Ситуация может отличаться от отделения к отделению и даже от кассира к кассиру. В центре, в больших городах проблем, как правило, меньше.
Традиционно хорошей репутацией пользуются отделения Бинбанка.
Не забывайте, что в отделении банка операционист попросит у вас предъявить паспорт.
Пополнение карты Payoneer
Особенность сервиса в том, что самостоятельное пополнение карты в отделении банка или через терминал не предусмотрено, зато вполне возможно пополнение онлайн. Пополнить карту можно следующими путями:
- Получение средств от компаний, включая партнеров Payoneer, и частных лиц через Global Payment Service. Банковский перевод ACH (Direct Deposit) в США, банковские платежи SEPA – Европейский Союз, а также оплата из Великобритании, Японии, Китая.
- Пополнение карты Payoneer с помощью другой платежной карты через сервис PayNow от Payoneer.
- Перевод Payoneer с одного аккаунта на другой, минимум $50, без комиссии. В своем аккаунте выбирайте «Платить», затем «Сделать Платеж» и вводите адрес электронной почты получателя, который является идентификатором в Payoneer.
Как заказать карту
После того, как ваш аккаунт будет одобрен, вы сможете заказать физическую карту Payoneer в долларах США. Карта в евро заказывается только после получения и активации долларовой. Заказ карт бесплатен. Плата берется лишь за пере выпуск карты в случае утери или истечения срока действия.
Доставка карты
Отправка карты Payoneer в Россию производится в бумажном конверте, обычным письмом. Доставка занимает 2-3 недели. В аккаунте указан ориентировочный срок доставки. Если в этот период карта не была получена, у вас в аккаунте появится ссылка на повторную отправку, которая также бесплатна.
Получить карту в России вы сможете без каких-либо дополнительных формальностей: паспорт, подпись не нужны. Конверт опускают в почтовый ящик.
Как активировать карту
Сразу же после получения карты ее можно начинать использовать, но перед этим необходима активация. Вы заходите в персональный аккаунт, нажимаете кнопку «активировать карту», вводите номер полученной карты, придумываете четырехзначный пин-код, ставите галочки, подтверждая согласие с правилами и условиями.
Не забудьте об активации: не пройдя эту простую процедуру, вы не сможете воспользоваться картой! В подтверждение активации на электронную почту придет письмо.
Интернет-банкинг
Контролировать все операции по карте вы сможете либо через аккаунт, либо воспользовавшись бесплатным мобильным приложением Payoneer, которое доступно в Google Play и App Store.
При оплате сумма сначала блокируется на карте и появляется в «Предварительно авторизованных транзакциях», а затем, через несколько дней, списывается и переходит в раздел «Транзакции». В зависимости от колебаний курса суммы при блокировке и списании могут отличаться.
Заявка о потерянной или украденной карте
Если ваша карта скомпрометирована, была утеряна или украдена, необходимо немедленно заявить об этом. Максимально быстрый и простой способ сделать это — позвонить на российский номер поддержки Payoneer: +7-499-918-72-02 или же воспользоваться онлайн-чатом, ссылку на который можно найти на странице контактов службы поддержки.
Приветствую вас на сайте про Payoneer Беларусь. Я расскажу вам, что такое Payoneer, как зарегистрироваться и получить бонус, и как вывести деньги из аккаунта Payoneer (карты Payoneer Беларусь) (перейдите по ссылке и зарегистрируйте аккаунт прямо сейчас — регистрация абсолютно бесплатна, ссылка откроется в новом окне). Во время регистрации необходимо указать данные существующей карты беларуcского банка в долларах США или Евро – для верификации личности. Для получения бонусных $25 процесс регистрации нужно завершить полностью после перехода по моей ссылке.
Возможно, вам приходилось слышать «карта пионер», «пайонир Беларусь», «банк пионер», «payponeer», «пэйонер», «карта для фрилансера», «компания пайонир», «pioneer платежная система», «payaneer», «пейонир», «poyoneer», «payoneneer», «pioneer банковская карта», «payooner», «карта пионер» или «payoner» — это всё про Payoneer.
Короткое и понятное видео про использование карты Payoneer:
Платежная система Payoneer: стоит ли использовать жителям Беларуси?
Американский провайдер международных переводов Payoneer – компания, которая стирает границы, возводит соединяющие мосты между работодателями и фрилансерами, торговыми площадками и продавцами, профессионалами и субподрядчиками. Благодаря эффективным и быстрым решениям этого оператора, маркетплейсы, микростоки, наниматели и компании имеют возможность отправлять платежи одному или сотням адресатов легко, дёшево и безопасно. Имея пятнадцатилетний опыт предоставления услуг, Пайонер функционирует в двухстах странах и регионах, а также является зарегистрированным провайдером платёжной системы Mastercard.
Клиенты, имеющие зарегистрированный аккаунт, могут получать заработанные средства на виртуальный счёт Payoneer, выводить на счёт в беларуском банке либо переводить на карту. Ваши деньги могут храниться в аккаунте.
Payoneer наращивает популярность с каждым годом, поскольку способен предоставить клиентам удобный сервис, надёжность и новые опции. Большая часть сервисов, которые уже существовали или только выпущены, связаны с е-коммерцией, и они дают возможность выводить средства через Пайонер. После регистрации аккаунта Payoneer, вы можете выводить деньги с upwork, Amazon, Shutterstock, Airbnb, 99designs и тысяч других компаний, которые выбрали Payoneer в качестве платёжного решения.
Карта Payoneer — как заказать и получить в Беларуси?
Payoneer предоставляет карты платёжной системы Мастеркард, которыми можно рассчитываться в любой точке мира. Также, они позволяют обналичить заработанные средства в разных валютах.
До недавних пор Пайонер не выпускал самостоятельно карты, а использовал сторонних провайдеров. После ситуации с компанией Wirecard, когда были заморожены деньги на предоплаченных картах Payoneer, выпущенных британской Wirecard Card Solutions Limited, оператор принял решение выпускать карты самостоятельно. Все выпущенные ранее карты, находящиеся на руках у клиентов переходят на обслуживание в Payoneer Europe Limited. Эмитентом всех новых карт, выпускаемых после сентября 2020 года, является Payoneer Europe Limited. Средства клиентов сберегаются на защищенных счетах, которые управляются Payoneer Europe. Payoneer Europe – компания авторизована Центральным банком Ирландии.
Жители Беларуси не имеют возможности сразу при регистрации в системе выпустить карту. Для этого потребуется получить на счёт 30$ – для заказа долларовой карты, и 50€ – чтоб заказать карту в евро. Карта является стандартной для платёжной системы Mastercard, за её доставку не нужно платить. В Беларусь она прибудет приблизительно за 2-3 недели.
Вы можете пользоваться аккаунтом и средствами без выпуска карты Payoneer. Поскольку при регистрации нужно указать номер счёта в локальном банке, впоследствии, можно выводить деньги туда. Перевести заработок можно как на карту в долларах, так и в евро, независимо от того, в каком беларуском банке у вас открыт счёт. Главное, чтоб валюты совпадали, поскольку за конвертацию в системе нужно платить комиссию.
Как проходит миграция с карт Wirecard на Payoneer Europe Limited?
Из-за того, что возросло недоверие к Wirecard и клиенты перестали ощущать себя в безопасности, Payoneer приняла решение не только выпускать собственные карты, но и провести миграцию карт, выпущенных Wirecard. Уже с начала сентября 2020 года, все карты переводятся на Payoneer Prepaid Mastercard из Wirecard Card Solutions Limited в Payoneer Europe Limited. В то же время, банковские услуги Wirecard Bank AG продолжают предоставляться в обычном режиме. Как происходит перевод со счёта Wirecard на Пайонер?
- Портфель Wirecard будет полностью переведён в Payoneer Europe Limited Issuing.
- Процесс будет постепенным.
- Используются фактические карты и BINS (до завершения инвентаризации), далее будут выпущенные карты Payoneer из нового подразделения PEL.
- Все средства на картах будут автоматически перемещены.
- Деньги сберегаются в Barclays, Ирландия.
- Клиенты или пользователи Payoneer не должны предпринимать никаких действий.
Вы можете продолжать использовать существующие карты, но знайте, что ваши средства надёжно хранятся в Payoneer Europe.
Кому удобно пользоваться сервисом Payoneer?
Если вы работаете на фрилансе, практически в любой стране, в том числе Беларуси, Payoneer – тот оператор, без которого вам не обойтись. Создаете визуальный контент, предоставляете услуги digital-маркетинга, копирайтинга, занимаетесь удаленно консалтингом, предоставляете IT-услуги, либо связаны с другой вертикалью бизнеса – отлично, вывести заработанные средства вам поможет Пайонер. Беларусы успешно работают на маркетплейсах, микростоках и обналичивают деньги в валюте через кассу банка, в банкоматах или рассчитываются картой.
Вы распоряжаетесь деньгами и решаете вопрос относительно налогов на своё усмотрение.
Кстати, если вы имеете кейс с предложением, для которого Payoneer не имеет готового решения, можете обратиться с ним и компания обязательно его рассмотрит.
Вывод денег из upwork на Payoneer
Чаще всего аккаунт Payoneer беларуские фрилансеры и удалённые работники используют для вывода денег из биржи upwork.com. На конец 2020 года для фрилансеров из Беларуси доступны следующие способы вывода денег из upwork:
| Способ вывода | Комиссия |
|---|---|
| Payoneer | $1 USD за каждую операцию вывода |
| Банковский перевод (USD) | $30 USD за каждую операцию вывода |
Если вы зарегистрированы как частный предприниматель, вам выгоднее и проще будет выводить напрямую на банковский счёт частного предпринимателя. Если же вы работаете без регистрации, то Payoneer — единственный доступный способ вывода денег из upwork.
Расширенный функционал Payoneer
Основная опция Пайонер – международный перевод платежей между участниками сектора электронной коммерции. Сервис интегрирует не вширь, а вглубь. Однако, клиенты имеют возможность управлять валютами, платить налоги прямо из личного кабинета, а также выводить деньги на карты беларуских банков.
Что касается сервисов, клиенты могут пользоваться следующими улучшенными опциями:
- Контроль над пополнением баланса карты Payoneer. Можно настроить функцию таким образом, чтоб поступления сразу попадали на баланс карты Пайонер и были доступны для снятия в банкоматах и онлайн/офлайн покупок, или же оставались на виртуальном балансе Payoneer, давая возможность вывода на банковский счёт или оплаты поставщикам и субподрядчикам.
- Улучшенная версия мобильного приложения. Приложение имеет расширенные опции, позволяющие: формировать запросы платежа прямо из приложения; получать push-уведомления о статусах запросов; управлять и отслеживать активности по предоплаченным картам Payoneer, а также получать push-уведомления об операциях.
- Раздел «Отчеты и выписки» (во вкладке «История»). В нём пользователи могут самостоятельно генерировать различные документы: ежемесячную выписку, подтверждение реквизитов для получения платежа; выписка по счету для Amazon; справку об отсутствии задолженности.
- Управление банковскими счетами и реквизитами. Здесь улучшен процесс добавления новых банковских счетов, а также можно найти валютные реквизиты Payoneer.
- Регистрация аккаунта плательщика в 199 странах, включая страны Центральной и Восточной Европы.
Регистрация в Payoneer
Все пользователи из Республики Беларусь могут зарегистрироваться как:
- Физическое лицо
- Компания
Для регистрации вам понадобятся сканы или фото ваших документов (беларуский паспорт, загранпаспорт или водительские права) и карта любого беларуского банка в USD или EURO.
Регистрация аккаунта Payoneer бесплатна!
C регистрацией у вас не возникнет проблем. В сервисе Payoneer работает партнёрская программа — если вы зарегистрируетесь по моей ссылке, мы получим по $25 в качестве бонуса. Этот приятный бонус будет зачислен после зачисления на ваш аккаунт Payoneer суммарно 1000 долларов США за 12 месяцев после регистрации.
Спустя несколько часов (максимум сутки) после завершения регистрации, вам на почту прийдёт письмо о том, что аккаунт создан и активирован. После этого вы можете полноценно использовать аккаунт Payoneer, выводя деньги из upwork.com и других площадок.
Хочу напомнить, что во время регистрации необходимо указать данные существующей карты беларуского банка – для верификации личности. Для получения бонусных $25 процесс регистрации нужно завершить полностью после перехода по моей ссылке.
Тарифы Payoneer для беларуского аккаунта
На уровень комиссии прямо влияет тип платежа.
| Тип платежа | Комиссия |
|---|---|
| Global Payment Service | 1% |
| Прямой платёж от клиента | До 3% |
| Платежи с бирж, торговых площадок и сервисов | 0% Payoneer |
| Сделать платёж | Бесплатно |
Тарифы карты Payoneer для Беларуси
С начала сентября 2020 года Payoneer стал эмитентом собственных карт – Prepaid Payoneer. Обслуживаются карты по следующим тарифам:
| Prepaid карта Payoneer | Комиссии | Описание |
|---|---|---|
| Годовое использование | $29.95 | Payoneer предлагает дебетовую карту, за которую каждый год нужно платить 29,95 доллара США |
| Перевыпуск карты | $12.95 | Причина выпуска новой карты не имеет знания, каждое новое обращение за картой – платно. |
| Покупки в интернете или в супермаркетах | $0.00 | Payoneer не удерживает комиссии при покупках в магазинах. Но есть нюансы — читайте ниже таблицы. |
| Снятие наличных денежных средств в банкомате | $3.15 | Cнимается за каждую транзакцию. При выполенном запросе на снятие наличных средств или других финансовых операций — дополнительная плата может взиматься оператором вашего банкомата |
| Комиссия при отказе в выдаче наличных средств | $1 | Cнимается за каждую транзакцию при получении отказа на снятие наличных средств – по любой причине |
| Комиссия за запрос баланса через банкомат | $1 | Cнимается за каждый запрос проверки баланса карты через любой банкомат – лучше баланс смотреть в аккаунте |
Важно! Фактически при оплате картой Payoneer в беларуских магазинах, а также в иностранных магазинах снимается дополнительная комиссия либо за конвертацию валюты, либо за трансграничный платёж. Дополнительная комиссия не снимается при оплате картой в американских магазинах или сервисах.
Комиссия за конвертацию валюты снимается, когда транзакция осуществляется в валюте, отличающейся от валюты вашей карты. Обменные валютные курсы основываются на курсе MasterCard. Вы можете использовать MasterCard Currency Conversion Tool для проверки курса. Если ваша валюта не указана в MasterCard Currency Conversion Tool, можно проверить ориентировочный обменный курс на сайте www.xe.com.
Дополнительно Payoneer снимает до 3.5% за обмен валюты, когда происходит транзакция. Когда транзакция происходит в валюте карты, но страна банка, который выпустил карту и страна мeрчанта (продавца) разные, будет списана комиссия за трансграничный платеж. Payoneer снимает до 3.5% за трансграничную (международную) транзакцию.
Комиссия за конвертацию валюты и за трансграничный перевод не суммируются. Это значит, что только один тип комиссии может быть списан.
Лимиты Payoneer на снятие с карты и оплату в магазинах
Лимиты Payoneer устанавливаются индивидуально. Ограничения напрямую зависят от страны, валюты и способа оплаты.
Для большинства беларуских аккаунтов существуют на сегодня (сентябрь 2020 года) следующие лимиты и ограничения:
- Дневной лимит на расходы по карте Пайонер — 5000 долларов. При этом Вы можете снять до 2500 долларов и потратить на покупки до 2500 долларов.
- Ежедневно Вы можете совершать до 10 транзакций в банкоматах и до 9 транзакций в виртуальных и физических точках продаж
При этом следует помнить, что у большинства банкоматов существуют свои лимиты и зависят эти ограничения от конкретного банка.
Можно ли пополнить счёт Пайонер в Беларуси?
Payoneer предназначен для того, чтобы объединить работодателей и профессионалов, помочь фрилансерам и другим участникам ниши электронной коммерции получать и переводить заработанные средства. Самостоятельно пополнять свой счёт нельзя — это противоречит правилам использования Payoneer.
Как снять деньги с карты Payoneer в Республике Беларусь?
В Беларуси с карты Payoneer можно снять беларуские рубли, евро и доллары. Учитывая комиссии, в каждом конкретном случае лучше заблоговременно просчитать всё. В зависимости от суммы, которую вам нужно вывести, может быть выгоднее снять доллары. А может быть выгоднее и проще снять беларуские рубли и не искать банкоматы с валютой или работающее отделение банка.
Как снять доллары или евро в Беларуси с карты Payoneer
Во многих беларуских банках вы можете снять в кассе доллары или евро. Для снятия валюты вам нужно будет предоставить кассиру карту и свои документы: идентификационный код и паспорт.
| Название банка | Комиссия банка | Комиссия Mastercard | Комиссия Payoneer |
|---|---|---|---|
| Альфа–Банк | 1.5% | 1.8% | 3.15$ |
| БТА Банк | 1.5% | 1.8% | 3.15$ |
| БСБ Банк | 1.5% | 1.8% | 3.15$ |
| Технобанк | 1.5% | 1.8% | 3.15$ |
| Банк Москва-Минск | 2% | 1.8% | 3.15$ |
| Белагропромбанк | 2% | 1.8% | 3.15$ |
| Приорбанк | 2% | 1.8% | 3.15$ |
| Белинвестбанк | 2% | 1.8% | 3.15$ |
| БНБ–Банк | 2% | 1.8% | 3.15$ |
| Белгазпромбанк | 2% | 1.8% | 3.15$ |
| Банк ВТБ (Беларусь) | 2% | 1.8% | 3.15$ |
| Банк Решение | 2% | 1.8% | 3.15$ |
| Беларусбанк | 3% | 1.8% | 3.15$ |
| Идея Банк | 3% | 1.8% | 3.15$ |
| Банк БелВЭБ | 3% | 1.8% | 3.15$ |
Как снять беларуские рубли с карты Payoneer
Беларуские рубли вам выдаст абсолютно любой банкомат. Важно помнить, про комиссию за трансграничный платёж потому что Вы снимаете валюту, отличную от валюты карты — до 3.5% и комиссию Payoneer в 3.15 доллара за каждую транзакцию.
Я лично использую банкоматы Банк Москва-Минск. В них удобно показывается какие купюры доступны в конкретном банкомате.
Вывод денег из аккаунта Payoneer на карту беларуского банка
При всех достоинствах, у карты Payoneer есть ряд недостатков. А именно:
- плата за обслуживание $29.95 в год;
- комиссии при ежедневном использовании в Беларуси как платёжной карты;
- высокие комиссии за снятие наличных, запроса баланса, неудачных запросах.
Лимиты при выводе в долларах и евро на карту беларуского банка
| Валюта карты беларуского банка | Минимальная сумма за 1 вывод | Максимальная сумма за 1 вывод |
|---|---|---|
| Доллары США | $1000 | $10000 |
| ЕВРО | €1000 | €10000 |
Важно! В Беларуси комиссия за вывод долларов или евро с аккаунта Payoneer на банковский счёт — $15, а не 2%.
Преимущества Payoneer
- Можно хранить деньги в долларах, евро, фунтах на балансе аккаунта или карты.
- Есть возможность получить дебетовую именную карту.
- Можно снимать деньги в любых мультивалютных банкоматах платежной системы Mastercard.
- Выгодная конвертация из иностранной валюты в локальную.
- Возможность вывода средств с Upwork, Fiverr, Freelancer и других фриланс-бирж и маркетплейсов.
- Можно рассчитываться в интернете, офлайн магазинах, гостиницах, ресторанах везде, где есть терминалы.
- Можно легко принимать платежи напрямую от иностранных клиентов и компаний.
- Можно выводить средства на счёт в местном банке, не дожидаясь карты.
Можно ли быть уверенными в надежности компании и сохранности средств на ее счетах?
Компания следуем требованиям международных нормативных актов, регулирующих международные платежи, для обеспечения финансовой безопасности, как Payoneer, так и своих владельцев аккаунтов.
Она работает в этих вопросах в партнерстве с банками и членами Федеральной Корпорации Страхования Вкладов (Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)).
Пайонер на рынке финансовых услуг уже 15 лет, поэтому успела проявить себя, как надёжная платформа для международных платежей. Она ответственно относится к вопросам финансовой безопасности, следует соответствующим нормативам. Пайонер – это бизнес США, который предоставляет финансовые услуги (US Money Service Business (MSB)), и обладает сертификатом безопасности данных первого уровня (PCI Level 1 Data Security Standard).
Частые вопросы по Payoneer
Что такое Global Payment Service?
Payoneer предоставляет каждому пользователю уникальный сервис Global Payment Service. С его помощью вы сможете получать деньги в различных валютах от клиентов со всего мира. Получение EUR, GBP, JPY, AUD, CAD и CNY — бесплатно. А за получение американских долларов нужно заплатить 1%
Что такое прямой платёж от клиента?
У Payoneer есть удобная функция запроса платежа. Вы из своего аккаунта Payoneer можете сформировать запрос на оплату выполненной работы на вашего клиента . У клиента есть такие варианты оплаты:
a) Без комиссии, если у клиента есть аккаунт Payoneer и он воспользуется им для оплаты
b) 3% при оплате банковской картой любого банка мира (MasterCard, Visa и т.п.)
c) 1%, если он оплатит через eCheck (USD)
Сколько нужно заплатить комиссий при получении платежей из бирж, торговых площадок и сервисов?
С аккаунтом Payoneer вы сможете получать заработанные деньги от Wish, Fiverr, Upwork, Airbnb и сотен других сервисов, уже сейчас сотрудничающих с Payoneer. У конкретного сервиса может быть комиссия за вывод на Payoneer. Например, upwork удерживает $1 USD за каждую операцию вывода. При зачислении средств на баланс аккаунта, Пайонер предложит вам мгновенное зачисление за $2.50 USD или обычное зачисление без дополнительных комиссий. При обычном зачислении средства станут доступны на карте в течении двух банковских дней.
Есть ли у Payoneer комиссия за услугу «Сделать платёж»?
Вы можете платить за различные услуги без комиссий на другие аккаунты Payoneer.
Каким образом деньги зачисляются на мой счёт в Payoneer? Предоставляет ли платёжная система какие-то реквизиты?
Если отправитель средств является пользователем Payoneer, он может перевести вам деньги через вкладку «Сделать платеж». В случае необходимости реквизитов системы для любой площадки, в своем аккаунте вы можете перейти во вкладку «Управление банковскими счетами и реквизитами» и скопировать валютные реквизиты Payoneer.
Как я могу вывести деньги из Payoneer в мой банк или как вообще получить деньги?
Заработанные средства можно оставить на виртуальном счету системы и вывести их на счёт локального банка. Также деньги можно перевести на именную дебетовую карту Пайонер.
Можно ли выводить деньги на Пайонер из Upwork, Аmazon и др.?
Payoneer позволяет выводить деньги из сотен маркетплейсов, микростоков, онлайн-площадок и других сервисов. Да, она работает с Upwork, Amazon, Shutterstock, Airbnb, 99designs и другими компаниями, которые отдали предпочтение Payoneer.
Payoneer – оператор международных платежей, который стремительно набирает популярность. Он гарантирует сохранность средств на счетах и в сложных ситуациях остаётся на связи.
Служба поддержки клиентов быстро реагирует на заявления клиентов. Прямая ссылка на русскоязычный чат поддержки: https://payoneer-ru.custhelp.com/app/chat%2Fchat_launch/l_id/4 (ссылка откроется в новом окне).
Даже если компания не имеет готового решения для определённых вертикалей бизнеса, они с радостью рассматривают предложения клиентов.
Граждане Беларуси, работающие на глобальных площадках или связанные с международными работодателями/клиентами, обязательно должны завести аккаунт Payoneer. Во всяком случае, в текущем году достойных альтернатив для этой страны нет.
Карта Payoneer в Украине: как заказать и пополнить карту Payoneer
Пользователи, имеющие зарегистрированный аккаунт в платежной системе Payoneer, могут получить стандартную банковскую карту. Регистрация карты Пайонер выгодна для физических лиц, работающих удаленно без статуса предпринимателя. Функционал продукта широк, соответствует стандарту Mastercard. Поэтому карта Payoneer в Украине активно используется для: оплаты заказов в интернет-магазинах, снятия наличных через кассу или банкоматы Альфа-Банка, быстрого перевода средств с сервиса Upwork и других подобных ресурсов, оплаты покупок в розничных магазинах.
Изготовление карты бесплатное, однако взымается плата за пользование услугами в размере 29,95 долларов США в год.
Как снять деньги с карты Payoneer в Украине: несколько способов
Как заказать карту Payoneer: инструкция
Заказать карту Payoneer возможно после регистрации на сервисе платежной системы. Также заранее необходимо зачислить на счет не менее 30$. После этого в настройках личного кабинета появится дополнительная кнопка «Заказать карту» — нажмите на нее и заполните поле заказа:
- Предпочтительная валюта.
- Адрес доставки — предлагается список, если в его перечне ваш регион проживания не указан, можно ввести данные вручную.
- Выразите согласие с правилами пользования счетом, политикой конфиденциальности и тарифами карты Payoneer.
- Нажмите на кнопку «Заказ».
Доставка осуществляется в течение 2-3 недель, в зависимости от места проживания. Известны случаи, когда банковская карта не доходила до адресата. После месяца ожидания необходимо написать в службу поддержки и заказать новую отправку.
После получения нужно правильно активировать карту Payoneer. Для этого заходим в личный кабинет и нажимаем «Активировать», вводим данные:
- 16-значный номер;
- выбор 4-значного ПИН-кода (на личное усмотрение);
- повтор 4-значного ПИН-кода;
- «Активировать».
Функционал будет доступен сразу, при необходимости в личном кабинете подробно указано, как закрыть карту Пайонер — требуется связаться со службой поддержки и счет деактивируется автоматически.
Тарифы использования карты Payoneer
Карточка Payoneer выпускается и приходит совершенно бесплатно, однако пользование продуктом платное — обслуживание обойдется в 29,95$ в год. Сумма снимается автоматически, при отсутствии достаточного баланса счет блокируется до ближайшего пополнения. Также введен ряд платежей за использование карты Payoneer:
- Обналичивание баланса через банкоматы различных банков — 3,15$. Средства можно снимать в банкоматах АО «Альфа-Банк» в украинской валюте.
- Обязательный платеж от Mastercard при выводе в валюте — 1,8% от суммы. При этом «Альфа-Банк» не взимает комиссий.
- Комиссия за трансграничный перевод или в случае, если необходимо вывести средства в валюте, отличной от установленной по карте Пайонир — 3,5%.
- Комиссия при оплате картой Payoneer в онлайн-магазинах — нет.
- Перевыпуск карты в случае потери или истекшего срока действия счета (3 года) — 12,95$.
- Комиссия за перевод на банковский счет, перевод внутри платежной системы — нет.
Конвертация по карте Payoneer в Украине осуществляется по курсу АО «Альфа-Банк», который обновляется ежедневно.
Ряд услуг по выполнению различных запросов от клиента также платный. В настоящий момент тарифы карты Payoneer следующие:
- Запрос баланса на монитор любого банкомата — 1$.
- Отказ клиента от выдачи средств — 1$.
Комиссия при оплате в магазинах картой Payoneer официально не взимается, оплата производится на кассе через стандартные терминалы, также, как и с картой Mastercard любого банка. Однако при расчете за покупки в гривнах может удерживаться комиссия за обмен валюты по действующему курсу со стороны банка-посредника, предоставившего терминал.
Чтобы снизить комиссионную нагрузку, функционал карты позволяет осуществлять вывод на счет «Альфа-Банк». Что позволит:
- снизить платежи за вывод и обналичивание средств;
- выгодно обменять валюту по курсу в «Альфа-Банк»;
- исключить комиссию за конвертацию при оплате картой Пайонер в магазинах.
Отдельно следует отметить услугу Global Payment Service, которая гарантирует прямое получение валютных переводов с международных счетов из стран ЕС, США или Японии.
Лимиты на снятие и оплату картами Payoneer
По картам Payoneer в Украине установлены следующие лимиты
- В течение суток допускается проводить до 20 операций снятия наличных через банкомат на общую сумму до 5000$.
- Суточный лимит операций в торговых точках ограничен суммой 2500$. Под торговыми точками понимаются стандартные операции оплаты покупок в розничных и интернет-магазинах.
Таким образом общий лимит по карте Пайонер за 24 часа составляет 7500$. Правила одинаковы для всех пользователей продукта и клиентов платежной системы, ограничения не могут быть расширены в отношении новых клиентов. В связи с этим многие пользователи считают наиболее выгодным мероприятием прямой вывод средств на карты или счет «Альфа-Банк» с аккаунта Payoneer.
Как снять деньги с карты Payoneer в Украине: несколько способов
Функциональность карты Payoneer позволяет получить наличные в иностранной или отечественной валюте. Процесс понятен и доступен любому пользователю. Существует ряд сложностей, но, как показывает практика, их можно избежать.
Как снять доллары с карты Payoneer
В Украине снять доллары с карты Пайонир в банкоматах невозможно. Пользователи могут получить деньги с учетом конвертации валюты в отечественную гривну. Если вы находитесь на территории страны, где есть долларовые банкоматы, то операция легко реализуема.
Произвести вывод средств в долларах можно через кассы «Альфа-Банк», для этого необходимо:
- Возьмите карту и посетите любое ближайшее отделение нашего учреждения.
- Сообщите о том, что вам нужно обналичить счет.
- Работник кассы сообщит комиссию банка. На сайте «Альфа-Банк» вы всегда сможете ознакомиться с официальным курсом обмена валют, если захотите конвертировать средства в гривны. Комиссия Payoneer составляет 3,15$.
- Предъявите паспорт.
Как снять гривны с карты Payoneer
Процесс снятия денег с карты Payoneer в отечественной валюте более доступный, поскольку банкоматы выдают наличные с конвертацией в гривну. Существует два способа конвертации — по курсу Mastercard или банка-собственника банкомата. «Альфа-Банк» предлагает наиболее выгодный курс обмена валют в разных случаях:
- при проведении онлайн-операций;
- при получении средств с карточки в любом отделении;
Также дополнительно взимается комиссия платежной системы в размере 3,5% от суммы.
Похожим способом можно обналичить средства в отделении «Альфа-Банк». Следует обратиться с картой и паспортом к специалисту, чтобы получить запрашиваемую сумму в кассе. Учитывайте, что картой можно оплачивать покупки в украинских магазинах, онлайн-маркетах в гривнах. После каждой операции проверяйте счет — баланс часто не соответствует сумме покупки, поскольку может потребоваться конвертация из иностранной в отечественную валюту.
Обратите внимание, поскольку проверка баланса Payoneer с банкоматов — платная услуга, введенная администрацией платежной системы, заранее установите приложение на смартфон для беспрерывного контроля за счетом.
Как пополнить карту Payoneer в Украине: некоторые особенности
Платежной системой Payoneer не поддерживаются самостоятельные пополнения. Счет в первую очередь предназначается для получения средств с различных интернет-ресурсов, через которые специалист работает удаленно. Международные компании могут пополнить карту Payoneer в рамках программы Global Payment Service. Однако пользователи находят несколько посреднических способов транзакций:
- Использование US Payment Service. Пользователь может получить денежные транзакции ACH через американские платежные системы-посредники PayPal, Skrill или другие. Комиссия за проведение операции составляет 1% от суммы, срок зачисления денег — от 3 до 5 дней.
- Опция «Card-to-card» — перевод от одного пользователя системы Пайонир другому. Опция называется «Transfer to Another Card» и располагается в разделе «Withdrawal» в личном кабинете.
Если пользователь более года пользуется услугами платежной системы и выполняет суточный лимит по снятию средств, о том, как пополнить карту Payoneer другими способами можно узнать у службы поддержки. Иногда администрация допускает самостоятельную транзакцию с карт Visa, Mastercard. Однако в этом случае необходимо оплатить 3,75% от суммы перевода.
Банковский счет или карта Payoneer
Пайонер является дебетовой картой, которая может быть использована по всему миру. Внутренние переводы бесплатны, а когда срок действия карты истекает, администрация предупреждает клиента об этом заранее посредством личного сообщения в аккаунт. Чтобы открыть банковскую карту, не нужно лично посещать компанию-эмитент. Все действия совершаются по онлайн-запросу.
Однако для клиентов, которые планируют использовать Payoneer на территории Украины, более выгодным является вывод средств на банковский счет или карту Альфа-Банк.
Из отрицательных моментов, отличающих предложение платежной системы от банковского счета, отметим:
- Отсутствие SMS-оповещений по операциям.
- Платное обслуживание карты — 29,95 долларов США в год.
- Регулярные комиссии Payoneer при использовании карты — от 3,15 до 3,5$ при обналичивании. Также не стоит забывать про 1,8% комиссии системы Mastercard при снятии валюты.
- Дополнительные комиссии за конвертацию в национальную валюту при обналичивании в банкомате.
- Ограничения по снятию наличных. Если вам необходима большая сумма к определенной дате, запланируйте ежедневное снятие средств в размере 5000$.
- Ограничения по совершению торговых операций, что не позволяет планировать покупки на сумму более 2500$ в сутки.
- Карта блокируется в случае, если не используется в течение 6 месяцев.
Кроме того, обслуживание банковского счета в АО «Альфа-Банк» несколько дешевле, что одновременно также является недостатком карты Payoneer. В случае, если клиент регистрирует банковскую карту «Альфа-Банк», возможно обойтись без оплаты годового обслуживания, дополнительно получив ряд премиальных возможностей клиента финансового учреждения.
